Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine

Gestionnaire de patrimoine

Banque Assurance

Qualifications

Niveau Bac+5/+6

Bac B, C, D, STMG option CMFE, STT options ACA, ACC

Recrutement stable

Salaire confirmé

Présentation

Un gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d’un client et lui propose des investissements. Dans une agence bancaire ou à la direction nationale d’une banque, il conseille les clients les plus fortunés dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine. Après un état des lieux de la situation financière et familiale du client, il définit avec lui une stratégie de placements et de gestion des biens.

Le gestionnaire de patrimoine peut également conseiller son client sur l’achat de biens immobiliers, d’œuvres d’art, de pierres précieuses, etc. Il tient compte de tous les dispositifs fiscaux susceptibles d’avantager son client. Outre un solide bagage technique en droit, finance, économie et fiscalité, il doit aussi faire preuve de qualités humaines pour instaurer une relation de confiance avec ses clients.

Qualités requises

• Conseiller
• Proposer
• Analyser
• Communiquer
• Goût pour les chiffres
• Sens relationnel et commercial
• Rigueur et organisation
• Esprit d’initiative

Formation

Baccalauréat – Bachelor Gestion finance audit – Master Gestion de patrimoine ; Master de droit, de sciences économiques, en finance ; Master Monnaie banque finance assurance ; Diplôme d’école supérieure de commerce ; Diplôme Supérieur de Comptabilité et de gestion – Mastère spécialisé en Gestion de patrimoine et gestion privée.

Évolution de carrière : Un gestionnaire de patrimoine peut s’orienter vers l’encadrement d’une agence ou d’une succursale, prendre la direction d’un service ou département spécialisé dans la gestion des grandes fortunes, ou se diriger vers la banque de marché ou la banque d’affaires. 

Il peut également former le personnel des agences en matière d’investissements  financiers sur un ou plusieurs marchés.